CA宝典（一）——CFP\AFP学习归纳

想参加金融理财师考试的各位考生有福了，圣才学习网金融理财师考试频道http://jr.100xuexi.com/HF/jr/jinronglicaishi/小编跟大家分享CFP\AFP学习归纳宝典（一），还有二和三敬请期待！
本人07年7月份一次性考过AFP两门课程，今年7月再次征战CFP考试并且一次性通过五门课程，努力付出一切皆在掌握。回顾自己两年来的A、C学习和工作感受，比较自信的是有目标、有方法、有成果，很想与正在苦苦追求自己理想的同业朋友们交流和分享，如果能够对你们有帮助就是我最大的欣慰。我的CA宝典拟分为四个部分：CFP\AFP学习归纳、CFP\AFP实务归纳、CFP\AFP学习技巧、CFP\AFP考试技巧。今天先写第一部分“CFP\AFP学习归纳”。
　　AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。以下供大家参考：
　　2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守）, 其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。
　　3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。
　　4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。
　　5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。
　　以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理,涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。